Verkehr Verletzungen Kfz-Versicherung Was Sie für Kfz-Versicherung bezahlen können erheblich nach einer bewegten Verletzung Verurteilung zu zahlen. Nun erklären, warum dies geschieht, wenn es passiert, und wie zu bestimmen, ob eine kürzliche Fahrverletzung Ihre policys Prämie auswirken wird. Dann bieten Ihnen ein paar praktische Tipps, um Ihnen helfen, bringen Sie Ihre Rate nach einer Erhöhung. Warum verschieben Verstöße können Kfz-Versicherung Preise erhöhen Ihre Fahrgeschichte ist einer der größten Faktoren bei der Bestimmung, was Sie für Kfz-Versicherung bezahlen. Wenn Sie für mehrere Jahre fahren, ohne einen Unfall zu verursachen oder einen Verstoß zu begehen, belohnt Ihr Versicherer Sie durch niedrigere Rate und sicher-fahren Sie Diskonte. Das ist, weil sicherere Fahrer weniger wahrscheinlich sind, um zu stürzen (und archivieren Sie einen Anspruch), verglichen mit einem Fahrer mit einer Geschichte des riskanten Verhaltens. DMV. org Tipp: Es ist bemerkenswert hier, dass Ihre Versicherung nur nach einer Überzeugung zu erhöhen, so thats umso mehr Grund, um alle Tickets, die Sie betrachten undeserved Wettbewerb. Bei Verletzungen erhöhen Ihre Kfz-Versicherung Nicht alle Verstöße sind gleich. Einige kleinere Verstöße, wie ein Parkschein oder eine ähnliche Fix-it-Ticket, könnte nicht erhöhen Sie Ihre Rate überhaupt. Andere, wie übermäßiges Beschleunigen oder eine DUI-Überzeugung, können zu einer bedeutenden Spitze führen. Als allgemeine Regel gilt: Je mehr Punkte eine Verletzung Ihrer offiziellen Fahrrekord hinzufügt, desto mehr Kfz-Versicherung könnte steigen. In der Regel Ihre Kfz-Versicherung prüft Ihre Rate, bevor Ihre Politik Begriff automatisch erneuert. Dies bedeutet, dass, wenn Sie von der Beschleunigung nur ein paar Wochen in Ihre politische Laufzeit verurteilt wurden, Ihre Rate nicht bis zum Beginn des nächsten Begriffs zu erhöhen. Nach der Verletzung Wie Sie herausfinden, ob Ihr Tarif zunehmen wird Weil jeder Staat und jeder Versicherungsgesellschaft ist anders, rufen Sie Ihren Provider, um festzustellen, ob eine bewegte Verletzung Überzeugung wird Ihre Kfz-Versicherung zahlen beeinflussen. Länge der Zeit, die eine Verletzung erhöht Ihre Rate Die Länge der Zeit eine bewegte Verletzung erhöhen Ihre Kfz-Versicherung Preise können je nach Staat, Versicherer und die Schwere der Verletzung selbst variieren. Ihr Versicherer überprüft Ihren offiziellen Fahrschrieb regelmäßig, so dass, wenn eine Verletzung auf Ihrem Datensatz bleibt, könnte Ihr Preis davon betroffen sein. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Versicherer, um herauszufinden, wie lange ein Verstoß Ihre Prämie beeinflussen könnte. Wie Verkehr Schule kann Sie Geld sparen Das Tragen der Verkehr Schule kann Ihnen helfen, Punkte zu reduzieren oder Punkte aus Ihrem fahrenden Datensatz. Eine klare treibende Rekord ist ein großer Faktor bei der Aufrechterhaltung einer erschwinglichen Kfz-Versicherung. Haben Ihre Rate bereits nach oben 3 Tipps, um Ihnen zu helfen, auf Kfz-Versicherung sparen Ihre treibende Kraft spielt eine große Rolle bei der Bestimmung, was Sie zahlen, aber es ist nicht der einzige Faktor. Um zu helfen, eine verletzungsbedingte Spike in Ihrem Kfz-Versicherung Zahlungen ohne Einbußen finanziellen Schutz auszugleichen, schauen Sie in diese potenzielle Geld-Sparer: 1) Vergleichen Sie Kfz-Versicherung Anführungszeichen Kfz-Versicherung Anführungszeichen sind kostenlos und die meisten Unternehmen sind bestrebt, Ihnen einen. Wenn Ihre neue Prämie zu hoch ist, nehmen Sie sich Zeit, um zu sehen, was andere Unternehmen für eine Politik mit den gleichen Abdeckungen, Grenzen und Selbstbehalte erheben würde. 2) fahren Sie weniger Ihre Versicherung wahrscheinlich Faktoren Ihre jährliche Meilenzahl in seine Preisgestaltung. Wenn Sie einen Weg finden, um zu arbeiten und wieder auf öffentliche Verkehrsmittel, lassen Sie Ihren Versicherer wissen. Sie können für einen niedrigen-Meilenzahlrabatt qualifizieren. 3) Embrace Big Brother Immer mehr Versicherer bitten die Fahrer, Telematikgeräte in ihren Autos zu installieren. Diese kleinen Computer können Fahrverhalten zu verfolgen und, vorausgesetzt, Sie vermeiden weitere Vorfälle, belohnen sichere Fahrgewohnheiten durch niedrigere Preise im Laufe der Zeit. Wenn Sie Ihre Verletzung Überzeugung ein Fluke und youre sicher es nicht wieder passieren betrachten, fragen Sie Ihren Versicherer über diese zunehmend gemeinsame Bezahlung, wie Sie Programme fahren. Die narrensichere Weise, Ihre Prämie zurück zu holen Vorhersehbar ist die einfachste Weise, weniger auf Ihrer Kfz-Versicherung zu zahlen, mit dem Fahren sicher zu beginnen. Im Laufe der Zeit wird Ihr Versicherungsdienstleister erkennen Sie Ihre Fähigkeiten und belohnen Sie für Ihre sicher-Fahrverhalten. Related Links Wie Kfz-Versicherung Preisen sind Abgesehen von Ihrem Fahrspaß, finden Sie heraus, warum Sie zahlen, was Sie für Kfz-Versicherung bezahlen. Die NHTSAs Studie über die Beschleunigung (PDF) Graben ein wenig tiefer in die Verbindungen zwischen Geschwindigkeitsüberschreitung und teuer (und manchmal tödlich) Autounfälle. Opinion: Was brechen die 200-Tage gleitenden Durchschnitt für Aktien bedeutet wirklich CHAPEL HILL, NC (MarketWatch) Das Brechen Der 200-Tage gleitenden Durchschnitt bedeutet die Aktienmärkte großen Trend hat offiziell abgelehnt. Seine dringend, dass wir herausfinden, da die Dow Jones Industrial Average DJIA, -0,03 geschlossen letzte Woche unterhalb dieser entscheidenden technischen Ebene und der SampP 500 SPX, 0,18 hat so gestern. In der Tat, einige technische Analysten zu brechen unter dem 200-Tage gleitenden Durchschnitt, um das offizielle Ende eines Bullenmarktes zu sein. So, zumindest nach dieser Definition, waren jetzt in einem Bärenmarkt. (Die übliche Definition ist ein 20 oder mehr Rückgang.) Die Situation kann nicht so schlimm sein. Während Markttimingsysteme, die auf dem 200-Tage-Gleitender Durchschnitt basierten, eindrucksvolle Rekorde im früheren Teil des letzten Jahrhunderts hatten, sind sie in den letzten Jahrzehnten deutlich weniger erfolgreich geworden bis zu dem Punkt, dass einige offen spekulieren, dass sie nicht mehr arbeiten. In der Tat, seit 1990 hat die Börse tatsächlich besser als der Durchschnitt nach Verkaufssignalen aus dem 200-Tage gleitenden Durchschnitt durchgeführt. Dies ist in der begleitenden Tabelle gut dargestellt. Verkaufssignale waren die Tage, an denen der SampP 500 unter seinen 200-Tage-Gleitfaktor abgesunken ist, nachdem der Vortag bereits über dem Niveau des Vorjahres lag. Seither gibt es 85 derartige Ereignisse. Die Renditen in der Tabelle spiegeln die dividendenbereinigte Rendite wider Gesamte Börse (wie von den Indizes wie dem Wilshire 5000 W5000, 0,29 bewertet). Nächste vier Wochen Um sicher zu gehen, bemerken Sie aus der Tabelle, dass die Aktie am 12-Monats-Horizont nach dem Verkaufssignal aus dem 200-Tage-Gleitenden Durchschnitt leicht unterdurchschnittlich war. Angesichts der Variabilität der Daten erweist sich diese Renditendifferenz jedoch nicht als signifikant auf dem Konfidenzniveau, auf das sich Statistiker häufig verlassen, um zu dem Schluss zu kommen, dass ein Muster echt ist. Übrigens ist auch der Unterschied in den 26-wöchigen (sechsmonatigen) Renditen nicht signifikant. Aber die vier-und 13-Wochen-Ergebnisse sind ziemlich bedeutend. Betrachten Sie einfach das letzte Mal die SampP 500 sank unter seinem 200-Tage gleitenden Durchschnitt, der im November 2012 war, kurz nach den Monaten Präsidentschaftswahl. Der Aktienmarkt beinahe sofort wieder seine kräftige Rallye, und die Wilshire 5000 war mehr als 3 höher in einem Monat Zeit, 12 höher im nächsten Quartal und 32 höher im Folgejahr. Ein fast identisches Ergebnis war das Ergebnis der Vorgängerzeit, als der SampP 500 im Juni 2012 unter den 200-Tage-Durchschnitt fiel. Natürlich hat sich der Markt nicht immer so beeindruckend im Gefolge eines Verkaufssignals aus dem 200-tägigen Umzug entwickelt Aber in den letzten Jahrzehnten war dies eher die Regel als die Ausnahme. Allerdings haben die Ergebnisse vor 1990 eine andere Geschichte. Also, um festzustellen, Ihre Reaktion auf die Märkte aktuelle Verletzung der 200-Tage gleitenden Durchschnitt, müssen Sie entscheiden, ob die letzten paar Jahrzehnte sind nur eine Abweichung oder stattdessen, ob etwas mehr oder weniger dauerhaft verändert hat, dass macht das Bewegen Durchschnittlich weniger effektiv. Ein wichtiges Stroh im Wind in dieser Hinsicht ist die Forschung von Blake LeBaron, ein Brandeis University Finanzprofessor. Er stellte fest, dass bewegte Durchschnitte verschiedener Längen in den frühen 1990er Jahren nicht mehr an der Börse, sondern auch an den Devisenmärkten gestoppt wurden. Da diese beiden Märkte nicht offensichtlich miteinander verknüpft sind, würde das sonst erklären, warum bewegte Durchschnitte in beiden Fällen gleichzeitig fehlschlagen würden. LeBarons Forschung bietet Unterstützung für diejenigen, die glauben, dass der gleitende Durchschnitt Fading-Effektivität ist mehr als nur ein Zufall. Was hätte dazu führen können, dass LeBaron spekuliert, dass es der Zusammenfluss von mehreren Faktoren sein könnte. Eine große, sagte er mir, könnte das Aufkommen von billigen Online-Handel, vor allem die Schaffung von Exchange Traded Funds aller, die es viel einfacher, den Handel in und aus der Wertpapiere nach dem gleitenden Durchschnitt. Ein weiterer Faktor, sagte er, könnte die gleitende Durchschnitte Popularität sein. Da mehr Investoren anfangen, einem System zu folgen, beginnt sein Potential, den Markt zu schlagen, zu verdampfen. In jedem Fall ist es wert zu betonen, dass die hier präsentierten Ergebnisse nicht unbedingt bedeuten, waren nicht in einem Bärenmarkt. Was sie bedeuten: Wenn nun in einem Bärenmarkt, wird es aus anderen Gründen als die Verletzung der 200-Tage gleitenden Durchschnitt sein. Copyright copy2017 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. SampPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones amp Company, Inc. Alle Angebote sind in lokaler Zeit. Echtzeit letzte Verkaufsdaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Situation. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq, und 20 Minuten für andere Börsen. SampPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones amp Company, Inc. SEHK Intraday-Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und sind mindestens 60-Minuten verzögert. Alle Anführungszeichen sind in der lokalen Austauschzeit. Keine Ergebnisse gefunden Neueste NachrichtenMeaning von 200-Tage-Durchschnittsverletzung CHAPEL HILL, N. C. (MarketWatch) Die Aktienmärkte 200-Tage gleitenden Durchschnitt wurde nun entscheidend gebrochen. Laut vielen technischen Analysten, das bedeutet, dass die Märkte großen Trend abgelehnt hat. Aber wie gut ein Track Record dieser Trend-folgende Indikator wirklich haben Dies wurde eine dringende Frage vor einer Woche, als sowohl die Dow Jones Industrials Durchschnitt DJIA, -0,03 und der Nasdaq Composite Index COMP, 0,48 unter ihren jeweiligen 200-Tage sank Bewegten Durchschnitten. Jedoch weil die SampP 500 SPX, 0.18 bis Dienstags Sitzung innerhalb eines Punktes oder zwei seines eigenen gleitenden Durchschnitts schwebte, konnten die Stiere argumentieren, dass es verfrüht war, zu viel zu sorgen. Aber, wie von dienstags nah, dieses weit beachtete Benchmark stand mehr als 7 Punkte unten und folglich schwer zu ignorieren. Das letzte Mal die wichtigsten Marktdurchschnitte sank unter ihren 200-Tage gleitende Durchschnitte war im vergangenen Juni. Weit davon entfernt, einen Bärenmarkt zu verkünden, kam diese technische Verletzung innerhalb eines Tages oder zwei der Unterseite der Mai-Juni Korrektur. Der Markt würde in den folgenden drei Monaten im zweistelligen Prozentgewinn steigen. Um herauszufinden, ob das mehr die Ausnahme als die Regel ist, habe ich den 200-tägigen gleitenden Durchschnitt bis in die späten 1800er Jahre getestet, als der Dow entstand. Ich baute ein hypothetisches Portfolio, das vollständig in den Dow investiert wurde, wenn es über seinem 200-Tage gleitenden Durchschnitt lag und ansonsten an der Seitenlinie nichts verdiente. (Beachten Sie sorgfältig, dass ich weder die Dividenden dieses Portfolios, wenn ich in Aktien investiert habe, berücksichtigt habe, noch die Zinsen auf dem Bargeld, wenn es aus dem Markt gekommen ist, und ich habe auch keine Provisionen in Rechnung gestellt.) Die Ergebnisse waren sehr beeindruckend: Meine hypothetische 200 Tage gleitende durchschnittliche Portfolio erwirtschaftete eine 6.7 annualisierte Rendite über diesen 116-Jahres-Zeitraum, verglichen mit 5.1 annualisierten Rendite für Kauf und Betrieb. Die risikoadjustierte Performance war sogar noch besser, denn das 200-Tage-Gleitende Portfolio war aus dem Markt ein gutes Stück Zeit und damit sehr viel riskanter als Kauf und Betrieb. CEO Council: Europas Fiskalklippe Der ehemalige spanische Premierminister Jose Maria Aznar spricht darüber, wie Europa seinen derzeitigen finanziellen Katastrophen entkommen kann. Der 200-tägige gleitende Durchschnitt verdankt seine beeindruckende Erfolgsgeschichte den früheren Jahrzehnten des letzten Jahrhunderts. Im Gegensatz dazu hat mein hypothetisches Moving-Average-Portfolio seit 1990 nur 3,6 annualisiert, verglichen mit 7,0 annualisiert für Kauf und Betrieb. Das Geldmarkt-Interesse, das das gleitende durchschnittliche Portfolio hätte verdient haben, während aus dem Markt würde nicht diesen Unterschied gemacht haben. Sind die letzten zwei Jahrzehnte ein Fluke Die akademischen Forscher, mit denen ich gesprochen habe über die Angelegenheit bewusst kein Grund, warum es sein würde. Im Gegenteil, sie halten es für durchaus plausibel, dass der 200-tägige Gleitender durch die zunehmende Popularität, die die Eiablage-Gans effektiv tötete, aufhörte zu arbeiten. Die untere Zeile Wenn Sie Grund zu der Annahme haben, dass die letzten zwei Jahrzehnte eine bloße Ausnahme waren und dass das vorhergehende Jahrhundert die Regel ist, dann sollten Sie aufbauen Bargeld jetzt in Ihrem Aktienportfolio. Wenn Sie denken, dass die letzten zwei Jahrzehnte den neuen Normalwert darstellen, dann sind Sie weniger betroffen über die Märkte, die seinen 200-Tage gleitenden Durchschnitt verletzen. Verwandte Themen Copyright copy2017 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. SampPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones amp Company, Inc. Alle Angebote sind in lokaler Zeit. Echtzeit letzte Verkaufsdaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Situation. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq, und 20 Minuten für andere Börsen. SampPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones amp Company, Inc. SEHK Intraday-Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und sind mindestens 60-Minuten verzögert. Alle Anführungszeichen sind in der lokalen Austauschzeit. Keine Ergebnisse gefunden Latest News
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